今年以来，宁德农商银行先后召开财富管理示范行社创建推进会、财富管理销售能力培训会，邀请内外部讲师针对产品要素、操作要点、风险提示、底层资产等方面开展讲解。强调财富管理业务开展过程中要严守合规底线，做到“了解产品+了解客户+将适当的产品销售给适当的金融消费者”。要求全体员工提高风险意识，规范销售行为并充分做好消费者权益保护工作。通过对接网点交流学习，收集并整合财富管理销售服务过程中的常见问题及要点梳理成册，形成可传阅的财富管理指南，优化问题解决路径，强化培训学习质效。

为进一步提高人员财富管理服务水平，该行组织全员开展体验式认购活动，通过实操练习，结合财富管理指南中的要点进行提示，让员工体验感更强、学得更深、用得更好，切实提升员工的业务能力，提高团队专业度。结合端午、中秋等节假日在微信公众号发布产品信息，并开展进企业、入村居社区活动，针对银发群体、新市民等客户有针对性地提供产品推介及营销活动，平衡存量客户维护与新增客户拓展，为客户持续增长的财富增值需求提供更多样、更便捷的金融服务。